Hvis du har vært involvert i Internett-bedrift for noen rimelig tid, eller bare vært rundt på nettet generelt, ingen tvil om du ville være klar over “419” nigerianske svindel; aka gebyrsvindel. Disse har liten betydning for e-handel, men det er en rimelig ny nigerianske-type svindel som har en enorm direkte innvirkning på online-selgere; de “ekspeditør” scam, mer om det senere.

“419” – Nigerianske svindel

Bare hvis du er en av de heldige få som aldri har blitt plaget av 419 svindlere, det er den eldste nigerianske svindelen rundt. Denne klassiske nigerianske svindelen er også kjent som avansert gebyrsvindel. Min far pleide å jobbe med Department of Consumer Afffairs i Australia på 1980-tallet, og han så det regelmessig da. I disse dager ble det utført med posten, faks og telefon. Selv om den har hatt så mye pressedekning, det anslås at milliarder av dollar blir fleeced fra intetanende (og grådig) mennesker hvert år.

Målet mottar en e-post som hevder å være fra en offisiell representant for en viktig tjenestemann (royalty, Myndighetene). Svindleren ber ikke om penger foran, men ønsker å etablere et samarbeidsforhold med målet om å overføre penger (som ikke eksisterer) ut av Nigeria eller andre afrikanske land på vegne av deres “klient”.

Målet er lovet et sunt gebyr for deres hjelp, noen ganger millioner av dollar. Det er andre variasjoner på dette temaet, men det grunnleggende forblir – en stor sum kontanter som må overføres til et vestlig land.

Svindleren sender offisielle leter dokumenter osv. for å overbevise målet om deres legitimasjon. Svindleren får deretter målets bankdetaljer under forutsetningen om å sette inn kontanter * på * deres konto.

Det er da problemer begynner å oppstå. Svindleren forteller målet at for å skifte pengene, de trenger å bestikke myndighetspersoner eller betale for sikkerheten ved transport av kontanter osv. Målet betaler ofte store mengder penger for å hjelpe disse svindlere å frigjøre de fiktive mengdene kontanter. Svindleren vil siphon fra målet så lenge de muligens kan.

Frem til nylig, 419 svindlere hadde rimelig fri regjeringstid i Nigeria og var uredde i sine tilnærminger. Det er min forståelse at den nigerianske regjeringen nå slå ned på disse gjengene. Fortsatt, det ser ikke ut til å ha redusert antallet svindel-e-poster jeg mottar. Mens den nigerianske svindelen utføres i andre land, de aller fleste av dem kommer fra afrikanske stater.

Nigerianske svindel som påvirker netthandel

Det er en uheldig ting at hver gang jeg hører ordet “Nigeria”, Jeg tenker umiddelbart “bedrageri”. I nesten et tiår med å være på nettet, Jeg kan si med stor grad av sikkerhet at jeg har fått *1* legitim bedrifts-e-post fra Nigeria. De fleste andre selgere vil ha hatt lignende opplevelser. Jeg synes veldig synd på de legitime selgerne som prøver å drive en online virksomhet på verdensbasis fra afrikanske land; det må være veldig utfordrende for dem.

I artikkelen min på kortsvindelstrategier, Jeg nevner at å spore IP-en på en ordrekvittering er en god måte å forhindre å bli bedraget. Også, hvis faktureringsadressen er USA og leveringsadressen er Afrika, Asia, Øst-Europa eller andre land med høy risiko, du kan være rimelig trygg på at bestillingen er svindel.

De nigerianske svindlerne innser dette og har lagt til en ny streng i baugen – de “ekspeditør” scam.

Nigeriansk “ekspeditør” scam

Som med 419 scam, Nigeria er ikke den eneste kilden til ekspeditørsvindelen, men det ser ut til å være det viktigste opprinnelsespunktet for tiden. Slik fungerer det:

– Svindlerne stjeler kredittkortnumrene

– De rekrutterer folk via e-post og foruminnlegg i andre vestlige land som USA for å fungere som et leveringssted for varer – i.e. en “ekspeditør”. De kan også representere seg selv som et eksportfirma som ønsker å betjene vestlige kunder, som ønsker å rekruttere kontoristene som betalingsbehandlere.

Jeg fikk en “rekruttering” brev for noen dager siden; her er et utvalg:

——

Jeg representerer COMPANY NAME basert i Lagos, Nigeria. Mitt firma kjøper elektroniske produkter fra hele verden for videresalg i Nigeria, og vi trenger pålitelige fraktmedarbeidere for å fungere som omlastere. Vi betaler for produkter og får dem sendt til deg. I sin tur, du vil sende dem til oss – vi vil gi deg forhåndsbetalte fraktbokser osv.

Vi velger denne forretningsmetoden ettersom den omgår noen av de logistiske problemene vi har opplevd tidligere.

Noter det, som vår representant, du vil motta $ x for hver $ x verdi av varer vi kjøper som du sender til oss. Vær så snill, for å lette gjennomføringen av denne transaksjonen hvis akseptert, send meg umiddelbart via e-post følgende:

(1)Dine fulle navn,

(2)Kontaktadresse og,

(3)Telefon / faksnummer.

———-

I noen e-poster, Nigeria kan ikke nevnes. Svindleren kan oppgi at de er basert i et annet land som Storbritannia; men når ekspeditøren er “hekta”, de blir sendt til et annet land.

– Svindlerne legger deretter inn bestillinger med stjålne kortnummer ved hjelp av en smidd IP for å få ordren til å se ut som om den kom fra kortinnehaverens land.’ adresse. De ville bruke leveringsadressen til ekspeditøren.

– Rederiet mottar varene og omleverer dem til svindlerne.

– Rederiet betales via en kasserer, som også er uredelig. Vanligvis er sjekken på mer enn kontoristens lønn, slik at ekspeditøren blir bedt om å overføre det overskytende til svindleren

eller

– De ville sende “kontorist” falske kasserer sjekker, angivelig fra svindlerne “klienter” for ekspeditøren til kontanter, dirigere ekspeditøren til å holde en prosentandel og å koble resten til svindleren.

Etter en periode, banken som innkasserte sjekken, ville oppdage at den er bedragersk, og ekspeditøren er da ansvarlig for hele beløpet.

Når det gjelder omskiftningsvinkelen, da ikke bare gjør “kontorist” bli stukket, men også kjøpmennene som leverte varer. Selgeren mister ikke bare varene, men vil sannsynligvis også pådra seg et tilbakeførselsgebyr. Hvis en selger har nok tilbakeføringer registrert mot seg, da kan deres konto hos prosessoren også være truet eller høyere behandlingsgebyrer påløpt.

Denne typen svindel har kostet netthandelshandlere millioner av dollar det siste året. Det er vanskelig å fange, da alle de vanlige innledende skjermene for svindel ville se det som en legitim ordre; dvs., bestillings-IP samsvarer med landet som leveringsadressen. I noen tilfeller, svindleren kan gi kredittkortopplysningene til ekspeditøren og lede dem hvilke varer å kjøpe og hvorfra.

For at selgere skal få tak i denne typen falske transaksjoner, ytterligere screening er nødvendig. Det er ikke uvanlig at folk oppgir en leveringsadresse som er forskjellig fra kortfaktureringsadressen, så det anbefales ikke å automatisk annullere disse transaksjonene, men ordren bør settes i suspensjon til videre undersøkelser er utført.

Det kan være at selgere trenger å se på transaksjonsdetaljene i sin helhet, dvs.:

– de $ kjøpesummen
– antall kjøpte varer
– samsvarer IP-adressen med kortinnehaveren?
– samsvarer leveringsadressen med faktureringsadressen?

Når det gjelder IP-sporing, du kan bruke et gratis verktøy som tilbys påDNSStuff.com (ved hjelp av WHOIS Lookup) trekk. Bare skriv inn den opprinnelige IP-en for bestillingen i den ruten, og hvis du finner ut at Internett-leverandøren ikke fungerer i kortholderens stat, som kan indikere mulig svindel.

Når du er i tvil, ta telefonen – ring kortinnehaveren og finn ut om de virkelig gjorde transaksjonen, og om de gjorde det, spør dem om det var på vegne av et annet selskap.

Det er en trist verden at vi må bruke så mye tid på å kjempe mot parasitter på nettet; men problemet vil ikke forsvinne snart. I en verden av e-handel, anti-fraud årvåkenhet er like viktig som ferdigheter innen markedsføring og produktpresentasjon.

Relaterte ressurser:

Strategier for kortsvindel

Betaling per klikk strategier for bedrageri

Michael Bloch
Taming the Beast
http://www.tamingthebeast.net
Tutorials, web content, verktøy og programvare.
Web Marketing, Internet Development & Ecommerce Resources
____________________________

Copyright information…. This article is free for reproduction but must be reproduced in its entirety, including live links & this copyright statement must be included. Visit http://www.tamingthebeast.net for free Internet marketing and web development articles, tutorials and tools! Subscribe to our popular ecommerce/web design ezine!