如果您曾經參與過的任何合理的時間長度，在網上做生意, 或只是一般各地的網絡, 毫無疑問，你就會知道 “419” 尼日利亞詐騙; 又名預付費用欺詐. 這些並無太大影響電子商務, 但有一個合理的新的尼日利亞騙局， 有一個巨大的網上商戶的直接影響; 的 “船務文員” 騙局, 後面有更多介紹.

“419” – 尼日利亞詐騙

以防萬一你是一個少數幸運的人從來沒有被滋擾的 419 騙子, 它是歷史最悠久的周圍尼日利亞騙局. 這個經典的尼日利亞騙局也被稱為預付費欺詐. My father used to work with the Department of Consumer Afffairs in Australia in the 1980’s and he saw it regularly then. 在那些日子裡，它是由郵件, 傳真和電話. 即使它已經有這麼多的新聞報導, 據估計，數十億美元的剪羊毛從不知情 (和貪婪) 人們每年.

The target receives an email claiming to be from an official representative of an important official (王權, 政府). 不問錢了前面的騙子, 但要與目標建立合作關係，幫助將錢 (中不存在的) out of Nigeria or other African countries on behalf of their “客戶”.

目標的承諾，對他們的援助，健康費, 有時數百萬美元. 有其它的變化對這個主題, 但基本保持 – 需要一大筆現金被轉移到西方國家.

騙子發送正式文件等. 說服的目標，他們的憑據. 騙子得到目標的銀行詳細信息的前提下存放現金*成*.

這時候，問題開始出現. 騙子告訴目標，為了轉移資金, 他們需要向政府官員行賄或支付現金等輸送的安全性. 目標往往支付大量的資金，以協助這些騙子發布的虛擬數額的現金. 騙子會虹吸的目標，只要他們所能.

直到最近，, 419 騙子在尼日利亞有合理的自由支配，無畏無懼，他們的方法. 這是我的理解是，尼日利亞政府正致力於打擊這些團伙. 仍, 它似乎並沒有放緩，我收到詐騙郵件的數量. 雖然是在其他國家尼日利亞騙局, 他們絕大多數是非洲國家.

尼日利亞詐騙電子商務

我每次聽到這個詞，這是一個不幸的事 “尼日利亞”, 我馬上想到 “騙局”. 在近十年的在網絡上, 我只能說有很大程度的肯定，我收到 *1* 源於尼日利亞的合法的商業電子郵件. 大多數其他商家也有類似的經驗. 我覺得很對不起那些試圖運行一個在線的業務在全球範圍內來自非洲國家的正當商人; 它必須是非常具有挑戰性的.

在我的文章 卡欺詐策略, 我提到的訂單收據上追踪IP是一個很好的方法，以防止被詐騙. 還, 如果是美國的帳單地址和送貨地址是非洲, 亞洲, 東歐或其他高風險國家, 你可以有理由相信，順序是欺詐.

尼日利亞騙子意識到這一點，他們的弓已經添加了一個新的字符串 – 的 “船務文員” 騙局.

尼日利亞 “船務文員” 騙局

由於與 419 騙局, 尼日利亞是不是唯一的來源船務文員騙局, 但它似乎是目前的主要起點. 下面是它的工作原理:

– 詐騙者竊取的信用卡號碼

– 他們聘請在其他西方國家，如美國，通過電子郵件和論壇帖子的人，作為一個傳送點的商品 – 即. 一 “船務文員”. 他們也可能代表自己作為一個出口公司希望到西方客戶服務, 要招文員的付款處理器.

我收到了 “招聘” 信前幾天; 這裡是一個示例:

——

我代表公司名稱，總部設在拉各斯, 尼日利亞. 我公司購買的電子產品在世界各地的轉售在尼日利亞，我們需要可靠的船務文員作為reshippers. 我們將支付的產品，並把它們運到你. 反過來, 你將它們運到我們 – 我們將為您提供預付費的裝運箱等.

我們選擇了這種方法的業務，因為它規避了一些在過去我們所經歷的後勤問題.

需要注意的是, 作為我們的代表, 您將收到$ x為每個$ x值的商品，我們購買您對我們的船. 請, 如果接受，以方便本次交易結束, 做及時通過電子郵件發送給我以下:

(1)您的全名,

(2)聯繫地址和,

(3)電話/傳真號碼.

———-

在一些郵件, 尼日利亞不可以被提及. 他們的總部設在其他國家，如英國，詐騙者可能會聲明; 但是當店員 “鉤狀的”, 他們直接運送到另一個國家.

– 詐騙者然後將訂單偷來的信用卡號碼，使用偽造的IP，以作出命令的外觀，雖然它是從國家的持卡人’ 地址. 他們會用一個送貨地址船務文員.

– 船務文員收到貨物，然後reships騙子.

– 船務文員是通過銀行本票支付, 這也是欺詐. 通常情況下，檢查是針對超過店員的工資, 這樣的業務員是針對多餘的接線詐騙者

或

– 他們會送 “營業員” 欺詐收銀員檢查, 據稱騙子 “客戶端” 店員現金, ，指導店員保持的百分比，其餘接線的騙子.

經過一段時間的時間, 兌現支票的銀行會發現，它是欺詐和業務員的全部數額承擔責任.

在重裝角度的情況下, 然後，不僅 “營業員” 被水母蜇傷, 但也的商家提供商品. 商人不僅失去了商品, 但也有可能招致拒付費用. 如果一個商人對他們有足夠的扣款記錄, 那麼他們的帳戶與處理器也可能受到威脅或更高的處理費用申請.

這種騙局有成本的電子商務商家數以百萬計的美元，在過去的一年. 所有常見的初始反詐騙屏幕上會看到它作為一個合法的秩序，這是很難趕上; 即, 訂單IP相匹配的國家的送貨地址. 在某些情況下, 詐騙者可能會向店員提供信用卡的詳細信息，並引導他們購買的商品，並從那裡.

為了讓客商拿起這些各種各樣的欺詐性交易, 需要進一步篩選. 這是不尋常的人提供送貨地址，的卡帳單地址不同, 這些交易所以自動排尿不建議, 但為了應放置在懸浮狀態，進行進一步調查.

這可能是因為商家需要看他們的全部，即交易細節:

– 的 $ 購買量
– 購買的物品的數量
– 這個IP的狀態相匹配的持卡人?
– 送貨地址不匹配的帳單地址?

關於IP跟踪, 你可以使用免費的工具，​​如提供DNSStuff.com (使用WHOIS查詢) 特點. 只需輸入起始IP在該框中的順序，如果你的ISP不能在國家的持卡人, 這可能表明可能的欺詐行為.

如果有疑問, 拿起電話 – 調用持卡人發現，如果他們確實做了交易，如果他們做了, 問他們，如果是其他公司的代表.

這是一個悲哀的世界，我們必須花那麼多時間在對抗在線寄生蟲; 但問題是不會很快消失. 在電子商務的世界, 反詐騙警惕的是同樣重要的，因為市場營銷和產品演示技巧.

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邁克爾·布洛赫
馴服野獸
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