Si usted ha estado involucrado en los negocios en línea durante cualquier periodo de tiempo razonable, o simplemente fue alrededor de la web en general,, sin duda que sería consciente de “419” Estafas nigerianas; también conocido como el fraude cuota por adelantado. Estos tienen poco que ver con el comercio electrónico, pero hay una bastante nuevo tipo de Nigeria estafa que tiene un enorme impacto directo para los comerciantes en línea; la “expedidor” estafa, más sobre esto más adelante.

“419” – Estafas nigerianas

Por si acaso usted es uno de los pocos afortunados que nunca se ha molestado por 419 estafadores, es la estafa nigeriana más antiguo alrededor. Este clásico de estafa nigeriana es también conocido como el fraude por adelanto de pago. Mi padre solía trabajar con el Departamento de Afffairs Consumidor en Australia en la década de 1980 y lo vio con regularidad. En esos días se llevó a cabo por correo, fax y teléfono. A pesar de que ha tenido tanta cobertura de prensa, se estima que miles de millones de dólares se esquilmado de incautos (y codicioso) personas cada año.

El objetivo recibe un correo electrónico que afirma provenir de un representante oficial de un funcionario importante (realeza, gobierno). El estafador no pide dinero por adelantado, pero quiere establecer una relación de trabajo con el objetivo de ayudar a la transferencia de dinero (que no existe) de Nigeria y otros países africanos en nombre de su “cliente”.

El objetivo se promete una tarifa sana por su ayuda, veces millones de dólares. Hay otras variaciones sobre este tema, pero los fundamentos siguen siendo los – una gran suma de dinero en efectivo pueda ser transferida a un país occidental.

El estafador envía documentos de aspecto oficial, etc.. para convencer al blanco de sus credenciales. El estafador entonces consigue los datos bancarios del destino bajo la premisa de depositar dinero en efectivo * en * su cuenta.

Ahí es cuando empiezan los problemas que ocurren. El estafador le dice al objetivo que con el fin de desplazar el dinero, que necesitan para sobornar a funcionarios del gobierno o pagar por la seguridad del transporte del dinero en efectivo, etc.. El objetivo a menudo paga grandes cantidades de dinero con el fin de ayudar a estos estafadores para liberar las cantidades ficticias de dinero en efectivo. El estafador le desviar de la meta por el tiempo que les sea posible.

Hasta hace poco, 419 estafadores tenían reinado razonablemente libre en Nigeria y se valiente en sus planteamientos. Es mi entendimiento de que el gobierno de Nigeria está tomando medidas enérgicas contra estas pandillas. Todavía, no parece haber disminuido el número de correos electrónicos fraudulentos que recibo. Mientras que la estafa nigeriana se lleva a cabo en otros países, la gran mayoría de ellos será a partir de los estados africanos.

Estafas nigerianas que afectan el comercio electrónico

Es algo desafortunado que cada vez que oyen la palabra “Nigeria”, Al instante me creo “fraude”. En casi una década de estar en la web, Puedo decir con un alto grado de certeza de que he recibido *1* correo electrónico de negocios legítima por parte de Nigeria. La mayoría de los otros comerciantes han tenido experiencias similares. Me siento muy mal por los comerciantes legítimos intentar ejecutar un negocio en línea a escala mundial de los países africanos; que debe ser muy difícil para ellos.

En mi artículo sobre estrategias de fraude con tarjetas, He mencionado que trazar la IP en un recibo de la orden es una buena manera de evitar ser estafado. también, si la dirección de facturación es el EE.UU. y la dirección de entrega es África, Asia, Europa del Este y otros países de alto riesgo, usted puede estar razonablemente seguro de que el orden es el fraude.

Los estafadores nigerianos se dan cuenta de esto y han añadido una nueva cadena a su arco – la “expedidor” estafa.

Nigeriano “expedidor” estafa

Como con el 419 estafa, Nigeria no es la única fuente de la estafa vendedor de envío, pero parece ser el principal punto de origen actualmente. Así es como funciona:

– Los estafadores roban los números de tarjetas de crédito

– Reclutan a la gente a través de correo electrónico y el foro de avisos en otros países occidentales, como los EE.UU. para actuar como un punto de entrega de los bienes – es decir. un “expedidor”. También pueden representarse a sí mismos como una empresa de exportación de querer atender clientes occidentales, querer reclutar empleados como procesadores de pagos.

Recibí una “reclutamiento” Hace unos pocos días carta; aquí está una muestra:

——

Represento NOMBRE DE LA EMPRESA con sede en Lagos, Nigeria. Mi empresa compra los productos electrónicos de todo el mundo para la reventa en Nigeria y necesitamos empleados confiables envío para actuar como reshippers. Vamos a pagar por los productos y los hemos enviado a usted. Sucesivamente, usted enviarlos a nosotros – nosotros le proporcionaremos con cajas de prepago envío, etc..

Elegimos este método de negocio, ya que evita algunos de los problemas logísticos que hemos experimentado en el pasado.

Tenga en cuenta que, como nuestro representante, usted recibirá $ x por cada $ x valor de los bienes que compramos que usted envía a nosotros. Por favor, para facilitar la conclusión de esta transacción si es aceptada, no me envíe de inmediato por correo electrónico la siguiente:

(1)Sus nombres completos,

(2)Dirección de contacto y,

(3)Los números de teléfono / fax.

———-

En algunos mensajes de correo electrónico, Nigeria no se puede mencionar. El estafador puede afirmar que se basan en otro país como el Reino Unido; pero cuando el empleado es “enganchado”, que se dirigen a enviar a otro país.

– Los estafadores luego realizar pedidos con los números de tarjetas robados utilizando un IP forjado con el fin de hacer la mirada orden como si se trataba de un país de los titulares de tarjetas’ dirección. Ellos utilizan una dirección de entrega del vendedor de envío.

– El vendedor de envío recibe las mercancías y luego los reships a los estafadores.

– El secretario del envío es pagado a través de un cheque de caja, que también es fraudulento. Por lo general, el cheque es por el salario de más de la recepcionista, por lo que el empleado se dirige a cablear el exceso al estafador

o

– Ellos iban a enviar a la “empleado” cajeros cheques fraudulentos, supuestamente de los estafadores “clientela” por el secretario de cajero, dirigir el empleado para mantener un porcentaje y cablear el resto al estafador.

Después de un período de tiempo, el banco que cobró el cheque descubriría que es fraudulenta y el empleado es entonces responsable de la totalidad del importe.

En el caso del ángulo de reenvío, entonces no sólo el “empleado” conseguir engañado, sino también los comerciantes que proporcionan bienes. El comerciante no sólo pierde la mercancía, sino que también, probablemente, incurrirá en una tasa de cargo. Si un comerciante tiene suficientes las devoluciones registradas contra ellos, entonces su cuenta con el procesador también puede ser amenazado o tarifas de procesamiento más altas aplica.

Este tipo de estafa comerciantes de comercio electrónico tiene costo de millones de dólares en el último año. Es difícil de atrapar todas las pantallas iniciales habituales antifraude lo verían como un fin legítimo; es decir, el orden IP coincide con el país al igual que la dirección de entrega. En algunos casos, el estafador puede proporcionar los datos de su tarjeta de crédito a la recepcionista y dirigirlos qué bienes para comprar y de donde.

A fin de que los comerciantes a recoger en este tipo de transacciones fraudulentas, es necesario hacer más pruebas. No es inusual que las personas para proporcionar una dirección de entrega diferente a la dirección de facturación de la tarjeta, no se recomienda de manera anular automáticamente estas transacciones, pero la orden debe ser colocado en suspensión hasta que nuevas investigaciones se llevan a cabo.

Puede ser que los comerciantes tienen que mirar los detalles de la transacción en su totalidad, es decir:

– la $ importe de la compra
– el número de artículos comprados
– no coincide con el período de investigación del estado de la titular de la tarjeta?
– no la dirección de entrega coincide con la dirección de facturación?

En lo que respecta al seguimiento de IP, puede utilizar una herramienta gratuita como se ofrece enDNSStuff.com (utilizando la búsqueda WHOIS) característica. Solo tienes que introducir la IP de origen de la orden en esa caja y si usted encuentra que el ISP no opera en el Estado de la titular de la tarjeta, que podría indicar un posible fraude.

En caso de duda, coger el teléfono – llamar al titular de la tarjeta y averiguar si efectivamente hicieron la transacción y si lo hicieran, preguntarles si era en nombre de otra empresa.

Es un mundo triste que tengamos que pasar tanto tiempo en la lucha contra los parásitos en línea; pero el problema no va a desaparecer en el corto plazo. En el mundo del comercio electrónico, la vigilancia contra el fraude es tan importante como la comercialización de productos y técnicas de presentación.

Recursos relacionados:

Estrategias de fraude de tarjetas

Pago por clic estrategias de lucha contra el fraude

Michael Bloch
Domando a la Bestia
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