あなたは時間の任意の合理的な長さのためのオンラインビジネスに関与してきた場合, あるいは単に一般ウェブの周りされて, あなたが知っておくだろう間違いありません “419” ナイジェリア詐欺; 事前手数料詐欺別名. これらは、eコマースにはほとんど関係があり, しかし、その合理的に新しいナイジェリア型詐欺があります オンライン商人のための巨大な直接的な影響を与えます; ザ・ “出荷店員” 詐欺, その上でより後で.

“419” – ナイジェリア詐欺

念のためにあなたがすることによって苦しめされていない幸運少数の一つですね 419 詐欺師, それは周りの最古のナイジェリア詐欺であります. この古典的なナイジェリア詐欺は、高度な手数料詐欺として知られています. 父は1980年代にオーストラリアの消費者Afffairs学科で動作するように使用され、彼はその後、定期的にそれを見ました. 当時ではメールで行いました, ファックス、電話. それはあまり報道してきたにもかかわらず、, それは数十億ドルは、疑うことを知らないからフリースしていると推定です (そして、貪欲) 人々毎年.

ターゲットは、重要な公式の公式代表からであると主張する電子メールを受け取ります (皇族, 政府). 詐欺師は、フロントまでお金を要求しません。, しかし、お金を転送するために役立つ、ターゲットとの協力関係を確立することを望んでいます (これは存在しません。) 自分の代わりにナイジェリアや他のアフリカ諸国のうち “クライアント”.

目標は、彼らの援助のための健康的な料金を約束しています, ドル時には何百万. このテーマの他のバリエーションがあります。, しかし、基本は残ります – 西洋の国に転送される必要が現金の多額.

詐欺師は、公式見て文書等を送信. 自分の資格情報のターゲットを説得します. 詐欺師はその後、自分のアカウント*に*現金を堆積させるの前提の下で、対象の銀行の詳細を取得します.

問題が発生して起動するときです. 詐欺師は、ターゲットに伝え、そのお金をシフトするために、, 彼らは政府関係者を買収または現金などの輸送の安全のためにお金を払う必要があります. 目標は、多くの場合、現金の架空の量を放出するために、これらの詐欺師を支援するために多額の金額を支払います. 詐欺師は、限り、彼らはおそらくできる限りの対象からサイフォンます.

最近まで, 419 詐欺師はナイジェリアに合理的に自由な統治を持っていたし、彼らのアプローチで不敵でした. これは、ナイジェリア政府は現在、これらの暴力団に取り締まりされていることを私の理解です. やはり, 私が受け取る詐欺メールの数をスローダウンしているようには見えません. ナイジェリア詐欺は、他の国で行われている間, それらの大半はアフリカ諸国からとなります.

eコマースに影響を与えるナイジェリア詐欺

これは、毎回、私は言葉を聞く不幸なことです “ナイジェリア”, 私は即座に考えます “詐欺”. ウェブ上にあるのほぼ十年で, 私が受け取った確実性の大きな程度と言うことができます *1* ナイジェリアから発信合法的なビジネスメール. 他のほとんどの商人は同じような経験を持っています. これらの正当な商人がアフリカ諸国からの地球規模でのオンラインビジネスを実行しようとしているため、私は非常に残念に感じます; それは彼らのために非常に困難である必要があります.

上の私の記事で カード詐欺戦略, 私は、受注のIPを追跡することは詐取されることを防ぐために良い方法であることを言及. さらに, 請求先住所が米国で、配信アドレスは、アフリカであれば, アジア, 東欧やその他の高リスク国, あなたは注文が詐欺であることを合理的に確信することができ.

ナイジェリア詐欺師は、これを実現し、その弓に新しい文字列を追加しました – ザ・ “出荷店員” 詐欺.

ナイジェリアの “出荷店員” 詐欺

と同様に、 419 詐欺, ナイジェリアは、出荷店員詐欺の唯一の原因ではなく、, それは、現在の起源の主要なポイントであるように見えるん. これがその仕組みです:

– 詐欺師は、クレジットカード番号を盗みます

– 彼らは、米国のような他の西欧諸国における電子メールやフォーラムの投稿を経由して、人々は財の配信ポイントとして機能するように募集します – i.e. A “出荷店員”. 彼らはまた、西洋のクライアントにサービスを提供したい輸出企業として自分自身を表現するかもしれません, 支払プロセッサとして店員を募集したいです.

私が受け取りました “募集” 数日前の手紙; ここでのサンプルです:

——

私はラゴスに基づいて、会社名を表します, ナイジェリア. 私の会社は、ナイジェリアで転売のために、世界中から電子製品を購入し、我々はreshippersとして機能するように信頼性の高い運送店員が必要. 私たちは製品のために支払うことになるし、それらはあなたに出荷されています. 順番に, あなたは私たちにそれらを出荷します – 我々はプリペイド出荷箱などを提供します.

それは我々が過去に経験した物流の問題のいくつかを回避するよう私たちは、ビジネスのこの方法を選択してください.

ご了承ください, 私たちの代表として, あなたは私たちに出荷することを、我々は購入品の各$ xに値のための$ xを受信します. お願いします, 受け入れられた場合には、この取引の締結を容易にするために、, 電子メールで速やかに次のことを私に送ってください:

(1)あなたのフルネーム,

(2)連絡先のアドレスと,

(3)電話/ファックス番号.

———-

いくつかのメールで, ナイジェリアは言及されない場合があります. 詐欺師は、彼らが英国など他の国に基づいて述べることができます; しかし、店員があるとき “夢中”, 彼らは別の国に出荷するように指示されています.

– それはカード所有者の国から来たかのように、詐欺師は、オーダーの外観を作るために偽造IPを使用して盗まれたカード番号で注文を出します’ 住所. 彼らは、出荷店員の配信アドレスを使用します.

– 出荷店員は商品を受け取り、その後、詐欺師にそれらをreships.

– 出荷店員がレジのチェックを経て支払われます, これも詐欺であります. 通常、チェックが店員の賃金よりも多くのためであります, そう店員は、詐欺師に過剰を配線するように指示されます

若しくは

– 彼らは送信します “店員” 詐欺的なレジ係をチェック, うわさによれば、詐欺師から “クライアント” 現金への店員のために, 割合を維持し、詐欺師に残りを配線する店員を向けます.

一定期間の後, 小切手を現金化銀行は、それが不正であると店員が、その後全額について責任を負うであることを発見するでしょう.

reshipping角度の場合, その後、のみならず “店員” 刺さます, だけでなく、商品を提供する商人に. 商人だけではなく、商品を失います, だけでなく、おそらくチャージ料がかかります. 商人はそれらに対して、記録に十分なチャージバックを持っている場合, その後、プロセッサと、自分のアカウントにも脅かされたり、高い処理手数料が適用します.

詐欺のこの種のは、昨年にeコマースの商人に数百万ドルの費用がかかりました. すべての通常の初期不正防止の画面が正当な順序としてそれを見ると同じようにキャッチすることは困難です; 即ち, 配信アドレスがそうであるように順序IPは、国と一致しました. ある場合には, 詐欺師は、店員にクレジットカードの詳細を提供し、どこから購入した商品にそれらを指示することができます。.

商人は不正取引のこれらの種類に拾うようにするためには, さらなるスクリーニングが必要です. 人々はカードの請求先住所と異なる配信アドレスを提供することは珍しいことではありません, そう自動的に推奨されていないこれらの取引排尿, さらなる調査が行われるまで、順序が懸濁液中に置かれるべきです.

これは、商人は、すなわち、その全体での取引詳細を確認する必要があるかもしれ:

– ザ・ $ 購入金額
– 購入したアイテムの数
– IPは、カード保有者の状態と一致しません?
– 配信アドレスは、請求先住所が一致しません?

IP追跡に関しては, あなたは、このように提供される無料のツールを使用することができますDNSStuff.com (WHOIS検索を使用して) 特徴. ちょうどそのボックス内の秩序の発信元のIPを入力して、あなたはISPがカード所有者の状態で動作していないことが判明した場合, それは、可能な詐欺を示している可能性があり.

場合には疑問があります, 電話をかける – カード所有者を呼び出し、彼らが実際に取引をしたかどうかを確認し、彼らがした場合, それは別の会社を代表していた場合はそれらを求めます.

それは我々がオンライン寄生虫を戦っ中に多くの時間を費やす必要が悲しい世界です; しかし、問題は、いつでもすぐに離れて行くつもりされていません. eコマースの世界では, 不正防止の警戒は、マーケティングおよび製品プレゼンテーションスキルとして同様に重要です.

関連資源:

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マイケル・ブロック
獣を飼いならします
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