당신은 시간의 합리적인 기간 동안 온라인 사업에 관여 한 경우, 아니면 그냥 일반적으로 웹 주변에, 의심의 여지가 당신은 알고 있어야하지 것 “419” 나이지리아 사기; 사전 요금 사기 일명. 이 전자 상거래에 거의 관계가, 하지만 합리적으로 새로운 나이지리아 형 사기가있다 그 온라인 판매자에게 큰 직접적인 영향을 미칩니다.; NS “배송 직원” 사기, 나중에 더 자세히.

“419” – 나이지리아 사기

당신이 한 번도 번거롭지 않은 행운의 소수 중 한 명인 경우를 대비하여 419 사기꾼, 그것은 가장 오래된 나이지리아 사기입니다. 이 고전적인 나이지리아 사기는 고급 수수료 사기로도 알려져 있습니다.. 아버지는 1980년대에 호주 소비자청에서 일하셨고 그때도 정기적으로 방문하셨습니다.. 그 당시에는 우편으로, 팩스 및 전화. 언론에 많이 보도되었음에도 불구하고, 의심하지 않고 수십억 달러를 빼돌린 것으로 추정됩니다. (그리고 욕심쟁이) 매년 사람들.

대상은 중요한 관리의 공식 대리인이 보낸다고 주장하는 이메일을 받습니다. (왕족, 정부). 사기꾼은 돈을 미리 요구하지 않습니다, 그러나 자금 이체를 돕기 위해 대상과 협력 관계를 구축하기를 원합니다. (존재하지 않는 것) 자신을 대신하여 나이지리아 또는 기타 아프리카 국가에서 “고객”.

목표는 그들의 지원에 대해 건강한 비용을 약속받습니다., 때로는 수백만 달러. 이 테마에는 다른 변형이 있습니다., 하지만 기본은 남아있다 – 서구 국가로 송금해야 하는 거액의 현금.

사기꾼은 공식 문서 등을 보냅니다.. 그들의 자격 증명의 대상을 설득하기 위해. 그런 다음 사기꾼은 현금을 자신의 계정에 *예금한다는 전제 하에 대상의 은행 세부 정보를 얻습니다..

문제가 발생하기 시작할 때. 사기꾼은 대상에게 돈을 옮기기 위해 다음과 같이 말합니다., 그들은 공무원에게 뇌물을 주거나 현금 등의 운송에 대한 담보를 지불해야 합니다.. 대상은 이러한 사기꾼이 가상의 현금을 방출하도록 돕기 위해 종종 많은 돈을 지불합니다.. 사기꾼은 가능한 한 오랫동안 대상에서 사이펀을 할 것입니다..

최근까지, 419 사기꾼들은 나이지리아에서 합리적으로 자유로운 통치를 했으며 접근 방식에 두려움이 없었습니다.. 나이지리아 정부가 지금 이 갱단을 단속하고 있다는 것을 이해합니다.. 아직, 내가 받는 사기 이메일의 수를 늦추지 않은 것 같습니다. 나이지리아 사기가 다른 국가에서 수행되는 동안, 그들 중 대다수는 아프리카 국가 출신일 것입니다..

전자 상거래에 영향을 미치는 나이지리아 사기

라는 말을 들을때마다 안타까운건 “나이지리아”, 나는 즉시 생각한다 “사기”. 웹에 있는 거의 10년 동안, 받았다고 자신있게 말할 수 있습니다. *1* 나이지리아에서 보낸 합법적인 비즈니스 이메일. 대부분의 다른 판매자가 비슷한 경험을 했을 것입니다.. 아프리카 국가에서 글로벌 규모로 온라인 비즈니스를 운영하려는 합법적 인 판매자에게 매우 유감입니다.; 그것은 그들에게 매우 도전적이어야합니다.

내 기사에서 카드 사기 전략, 주문 영수증에서 IP를 추적하는 것이 사기를 방지하는 좋은 방법이라고 언급합니다.. Also, 청구서 수신 주소가 미국이고 배송 주소가 아프리카인 경우, 아시아, 동유럽 또는 기타 고위험 국가, 주문이 사기라고 합리적으로 확신할 수 있습니다..

나이지리아 사기꾼들은 이것을 깨닫고 활에 새로운 끈을 추가했습니다. – NS “배송 직원” 사기.

나이지리아인 “배송 직원” 사기

와 마찬가지로 419 사기, 나이지리아는 선적 직원 사기의 유일한 출처가 아닙니다., 그러나 현재 주요 원산지로 보입니다.. 작동 방식은 다음과 같습니다.:

– 사기꾼은 신용 카드 번호를 훔칩니다.

– 그들은 미국과 같은 다른 서구 국가에서 이메일 및 포럼 게시물을 통해 사람들을 모집하여 상품의 배송 지점 역할을 합니다. – 즉. NS “배송 직원”. 그들은 또한 서구 고객에게 서비스를 제공하고자 하는 수출 회사로 자처할 수도 있습니다., 지불 프로세서로 점원을 모집하고 싶습니다.

나는 받았다 “신병 모집” 며칠 전 편지; 여기 샘플이 있습니다:

——

나는 라고스에 기반을 둔 COMPANY NAME을 대표합니다, 나이지리아. 우리 회사는 나이지리아에서 재판매하기 위해 전 세계에서 전자 제품을 구매하며 재배송인 역할을 할 신뢰할 수 있는 배송 직원이 필요합니다.. 우리는 제품에 대한 비용을 지불하고 배송할 것입니다.. 차례로, 당신은 우리에게 그들을 배송합니다 – 우리는 당신에게 선불 배송 상자 등을 제공할 것입니다.

우리는 과거에 경험한 일부 물류 문제를 우회하기 때문에 이 비즈니스 방법을 선택합니다..

참고, 우리의 대표자로, 귀하는 귀하가 당사로 배송하는 구매한 상품의 $x 가치마다 $x를 받게 됩니다.. 제발, 수락된 경우 이 거래의 체결을 용이하게 하기 위해, 다음 이메일로 즉시 저를 보내주십시오.:

(1)귀하의 전체 이름,

(2)연락처 주소 및,

(3)전화/팩스 번호.

———-

일부 이메일에서, 나이지리아는 언급되지 않을 수 있습니다.. 사기꾼은 영국과 같은 다른 국가에 기반을 두고 있다고 말할 수 있습니다.; 하지만 점원이 있을 때 “푹”, 그들은 다른 국가로 배송하도록 지시됩니다..

– 그런 다음 사기꾼은 위조된 IP를 사용하여 도난당한 카드 번호로 주문하여 카드 소지자의 국가에서 온 것처럼 보이게 합니다.’ 주소. 그들은 배송 직원의 배송 주소를 사용할 것입니다.

– 배송 직원이 상품을 받은 후 사기꾼에게 다시 배송합니다..

– 배송 직원은 계산원 수표를 통해 지불됩니다., 그것도 사기다.. 일반적으로 수표는 점원의 급여보다 더 많은 것입니다., 따라서 점원은 초과분을 사기꾼에게 송금하도록 지시합니다.

or

– 그들은 보낼 것입니다 “사무원” 사기 계산원 수표, 사기꾼들로부터 “클라이언트” 점원이 현금으로, 점원에게 백분율을 유지하고 나머지를 사기꾼에게 연결하도록 지시.

일정 시간이 지나면, 수표를 현금화한 은행은 수표가 사기임을 발견하고 점원이 전체 금액에 대해 책임을 집니다..

재배송 각도의 경우, 그럼 뿐만 아니라 “사무원” 찌르다, 뿐만 아니라 상품을 제공한 상인들도. 상인은 상품을 잃을 뿐만 아니라, 그러나 아마도 지불 거절 수수료가 발생할 것입니다. 판매자에 대해 충분한 지불 거절이 기록된 경우, 프로세서가 있는 계정도 위협을 받거나 더 높은 처리 수수료가 적용될 수 있습니다..

이러한 종류의 사기는 작년에 전자 상거래 판매자에게 수백만 달러의 피해를 입혔습니다.. 모든 일반적인 초기 사기 방지 화면에서 합법적 인 명령으로 간주하기 때문에 잡기가 어렵습니다.; 즉., 주문 IP는 배송 주소와 마찬가지로 국가와 일치합니다.. 일부 경우에, 사기꾼은 점원에게 신용 카드 세부 정보를 제공하고 어떤 상품을 어디에서 구매할지 지시할 수 있습니다..

판매자가 이러한 종류의 사기 거래를 감지하기 위해, 추가 심사가 필요합니다. 카드 청구지 주소와 배송지 주소를 다르게 입력하는 경우가 많은데요., 따라서 이러한 거래를 자동으로 무효화하는 것은 권장되지 않습니다., 그러나 추가 조사가 수행될 때까지 명령이 정지되어야 합니다..

판매자는 거래 세부 정보를 전체적으로 살펴봐야 할 수 있습니다.:

– NS $ 구매 금액
– 구매한 아이템의 수
– IP가 카드 소지자의 상태와 일치합니까??
– 배송 주소가 청구서 수신 주소와 일치합니까?

IP 추적과 관련하여, 에서 제공되는 것과 같은 무료 도구를 사용할 수 있습니다.DNSStuff.com (WHOIS 조회 사용) 특징. 해당 상자에 주문의 원래 IP를 입력하고 ISP가 카드 소지자의 주에서 작동하지 않는 경우, 사기 가능성을 나타낼 수 있는.

확실하지 않을 때에는, 전화를 받아 – 카드 소지자에게 전화를 걸어 그들이 실제로 거래를 했는지 확인하십시오., 다른 회사를 대신했는지 물어보십시오..

온라인 기생충과 싸우는 데 너무 많은 시간을 보내야 하는 슬픈 세상입니다.; 그러나 문제는 곧 사라지지 않을 것입니다. 전자상거래의 세계에서, 사기 방지 경계는 마케팅 및 제품 프레젠테이션 기술만큼 중요합니다..

관련 리소스:

카드 사기 전략

클릭당 지불 사기 방지 전략

Michael Bloch
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