यदि आप किसी भी उचित समय के लिए ऑनलाइन व्यवसाय में शामिल हैं, या बस वेब के चारों ओर आम तौर पर किया गया, इसमें कोई संदेह नहीं है कि आप इसके बारे में नहीं जानते हैं “419” नाइजीरियाई घोटाले; उर्फ अग्रिम शुल्क धोखाधड़ी. इनका ईकॉमर्स पर बहुत कम असर है, लेकिन एक नया नाइजीरियाई प्रकार का घोटाला है ऑनलाइन व्यापारियों के लिए एक बड़ा प्रत्यक्ष प्रभाव है; the “नौवाहन क्लार्क” घोटाला, उस पर बाद में.

“419” – नाइजीरियाई घोटाले

बस अगर आप भाग्यशाली में से एक हैं जो कभी भी परेशान नहीं हुए हैं 419 स्कैम, यह सबसे पुराना नाइजीरियाई घोटाला है. इस क्लासिक नाइजीरियाई घोटाले को उन्नत शुल्क धोखाधड़ी के रूप में भी जाना जाता है. मेरे पिता 1980 में ऑस्ट्रेलिया में उपभोक्ता मामलों के विभाग के साथ काम करते थे और उन्होंने तब इसे नियमित रूप से देखा. उन दिनों यह मेल द्वारा किया जाता था, फैक्स और टेलीफोन. हालांकि इसके पास इतनी प्रेस कवरेज थी, यह अनुमान लगाया गया है कि अरबों डॉलर अप्रशिक्षित से निकाले गए हैं (और लालची) हर साल लोग.

लक्ष्य एक ईमेल प्राप्त करता है जो एक महत्वपूर्ण अधिकारी के आधिकारिक प्रतिनिधि से होने का दावा करता है (रॉयल्टी, सरकार). घोटाला करने वाला सामने वाले से पैसे नहीं मांगता है, लेकिन धन हस्तांतरण में मदद करने के लिए लक्ष्य के साथ एक कामकाजी संबंध स्थापित करना चाहता है (जो मौजूद नहीं है) उनकी ओर से नाइजीरिया या अन्य अफ्रीकी देशों से बाहर “ग्राहक”.

लक्ष्य उनकी सहायता के लिए एक स्वस्थ शुल्क का वादा किया है, कभी-कभी लाखों डॉलर. इस विषय पर अन्य विविधताएँ हैं, लेकिन मूल बातें बनी हुई हैं – नकदी की एक बड़ी राशि को पश्चिमी देश में स्थानांतरित करने की आवश्यकता है.

स्कैमर आधिकारिक रूप से देख रहे दस्तावेजों आदि को भेजता है. उनकी साख के लक्ष्य को समझाने के लिए. फिर स्कैमर को अपने खाते में नकद * जमा करने के लक्ष्य के तहत लक्ष्य का बैंक विवरण मिलता है.

जब समस्याएँ होने लगती हैं. घोटालेबाज लक्ष्य को बताता है कि पैसे को स्थानांतरित करने के लिए, उन्हें सरकारी अधिकारियों को रिश्वत देने या नकदी आदि के परिवहन की सुरक्षा के लिए भुगतान करने की आवश्यकता है. इन स्कैमर को नकद की काल्पनिक मात्रा को जारी करने में मदद करने के लिए लक्ष्य अक्सर बड़ी मात्रा में पैसा देता है. स्कैमर जब तक संभव हो, तब तक लक्ष्य से साइफन करेगा.

हाल ही में अब तक, 419 स्कैमर्स ने नाइजीरिया में यथोचित मुक्त शासन किया और अपने दृष्टिकोण में निडर थे. यह मेरी समझ है कि नाइजीरियाई सरकार अब इन गिरोहों पर नकेल कस रही है. फिर भी, ऐसा प्रतीत नहीं होता कि मुझे प्राप्त होने वाले घोटाले ईमेल की संख्या कम हो गई है. जबकि अन्य देशों में नाइजीरियाई घोटाले का प्रदर्शन किया जाता है, उनमें से अधिकांश अफ्रीकी राज्यों से होंगे.

ई-कॉमर्स को प्रभावित करने वाले नाइजीरियाई घोटाले

यह एक दुर्भाग्यपूर्ण बात है कि हर बार मैं इस शब्द को सुनता हूं “नाइजीरिया”, मैं तुरन्त सोचता हूँ “धोखा”. वेब पर होने के लगभग एक दशक में, मैं निश्चित रूप से मुझे प्राप्त हुई एक बड़ी डिग्री के साथ कह सकता हूं *1* नाइजीरिया से उत्पन्न वैध व्यापार ईमेल. अधिकांश अन्य व्यापारियों के समान अनुभव होंगे. मैं उन वैध व्यापारियों के लिए बहुत खेद महसूस करता हूं जो अफ्रीकी देशों से वैश्विक स्तर पर ऑनलाइन व्यापार चलाने की कोशिश कर रहे हैं; यह उनके लिए बहुत चुनौतीपूर्ण होना चाहिए.

पर मेरे लेख में कार्ड धोखाधड़ी की रणनीति, मैं उल्लेख करता हूं कि आईपी को एक ऑर्डर रसीद पर ट्रेस करना एक अच्छा तरीका है जिससे कि धोखेबाजी को रोका जा सके. भी, यदि बिलिंग पता संयुक्त राज्य अमेरिका है और वितरण पता अफ्रीका है, एशिया, पूर्वी यूरोप या अन्य उच्च जोखिम वाले देश, आप तर्कसंगत रूप से आश्वस्त हो सकते हैं कि आदेश धोखाधड़ी है.

नाइजीरियाई स्कैमर ने इसका एहसास किया और अपने धनुष में एक नया तार जोड़ दिया – the “नौवाहन क्लार्क” घोटाला.

नाइजीरियाई “नौवाहन क्लार्क” घोटाला

के साथ के रूप में 419 घोटाला, नाइजीरिया शिपिंग क्लर्क घोटाले का एकमात्र स्रोत नहीं है, लेकिन यह वर्तमान में प्रमुख बिंदु प्रतीत होता है. यहां देखिए यह कैसे काम करता है:

– घोटालेबाज क्रेडिट कार्ड नंबर चुरा लेते हैं

– वे अन्य पश्चिमी देशों जैसे ईमेल और फ़ोरम पोस्टिंग के माध्यम से लोगों को भर्ती करते हैं जैसे कि यूएसए माल के लिए वितरण बिंदु के रूप में कार्य करने के लिए – अर्थात. ए “नौवाहन क्लार्क”. वे पश्चिमी ग्राहकों की सेवा के लिए एक निर्यात कंपनी के रूप में भी अपना प्रतिनिधित्व कर सकते हैं, भुगतान प्रोसेसर के रूप में क्लर्कों की भर्ती करना चाहते हैं.

मैंने ए “भर्ती” कुछ दिन पहले पत्र; यहाँ एक नमूना है:

——

मैं लागोस में स्थित कंपनी NAME का प्रतिनिधित्व करता हूं, नाइजीरिया. मेरी कंपनी नाइजीरिया में पुनर्विक्रय के लिए दुनिया भर से इलेक्ट्रॉनिक उत्पाद खरीदती है और हमें रिहाइपर के रूप में कार्य करने के लिए विश्वसनीय शिपिंग क्लर्क की आवश्यकता होती है. हम उत्पादों के लिए भुगतान करेंगे और उन्हें आपके पास भेज दिया जाएगा. के बदले में, आप उन्हें हम पर लाद देंगे – हम आपको प्री-पेड शिपिंग बॉक्स आदि प्रदान करेंगे.

हम व्यापार की इस पद्धति को चुनते हैं क्योंकि यह अतीत में हमारे द्वारा अनुभव किए गए कुछ तार्किक मुद्दों को दरकिनार कर देता है.

ध्यान दें कि, हमारे प्रतिनिधि के रूप में, आपके द्वारा खरीदे जाने वाले सामानों के प्रत्येक $ x मान के लिए आपको $ x प्राप्त होगा. कृप्या, यदि इस लेन-देन के निष्कर्ष को स्वीकार करने के लिए, निम्नलिखित ईमेल द्वारा मुझे तुरंत भेजें:

(1)आपका पूरा नाम,

(2)संपर्क पता और,

(3)फोन / फैक्स नंबर.

———-

कुछ ईमेल में, नाइजीरिया का उल्लेख नहीं किया जा सकता है. स्कैमर कह सकता है कि वे यूके जैसे किसी अन्य देश में स्थित हैं; लेकिन जब क्लर्क है “शौकीन”, उन्हें दूसरे देश में जाने के लिए निर्देशित किया जाता है.

– स्कैमर्स तब चुराए गए कार्ड नंबरों के साथ एक जाली आईपी का उपयोग करके ऑर्डर प्लेस करते हैं ताकि ऑर्डर देखने वालों के रूप में यह कार्डधारकों के देश से आए’ पता. वे शिपिंग क्लर्क के वितरण पते का उपयोग करेंगे.

– शिपिंग क्लर्क सामान प्राप्त करता है और फिर उन्हें स्कैमर्स को दिखाता है.

– शिपिंग क्लर्क का भुगतान कैशियर के चेक के माध्यम से किया जाता है, जो कपटपूर्ण भी है. आमतौर पर चेक क्लर्क के वेतन से अधिक के लिए होता है, इसलिए क्लर्क को घोटालेबाज को अतिरिक्त तार देने के लिए निर्देशित किया जाता है

या

– वे भेज देते “क्लर्क” धोखेबाज कैशियर चेक, कथित तौर पर स्कैमर्स से “ग्राहकों” क्लर्क के लिए नकद करने के लिए, क्लर्क को एक प्रतिशत रखने के लिए और बाकी को घोटालेबाज को तार करने के लिए निर्देश देना.

समय की अवधि के बाद, बैंक जिसने चेक को भुनाया है, उसे पता चलता है कि यह धोखाधड़ी है और क्लर्क तब पूरी राशि के लिए उत्तरदायी होता है.

पुनरुत्थान कोण के मामले में, तब न केवल करता है “क्लर्क” डंक मार दिया हो, लेकिन उन व्यापारियों को भी जिन्होंने सामान उपलब्ध कराया था. व्यापारी न केवल सामान खो देता है, लेकिन शायद चार्जबैक शुल्क भी लगेगा. यदि किसी व्यापारी के खिलाफ पर्याप्त चार्जबैक दर्ज किया गया है, फिर प्रोसेसर के साथ उनके खाते को भी लागू करने की धमकी दी जा सकती है या उच्चतर प्रसंस्करण शुल्क लागू किया जा सकता है.

इस तरह के घोटाले से ईकॉमर्स व्यापारियों को पिछले वर्ष में लाखों डॉलर की लागत आई है. सभी सामान्य प्रारंभिक धोखाधड़ी रोधी स्क्रीन को पकड़ना मुश्किल है, इसे एक वैध आदेश के रूप में देखा जाएगा; अर्थात।, आदेश आईपी देश के रूप में वितरण पते से मेल खाता है. कुछ मामलों में, स्कैमर क्लर्क को क्रेडिट कार्ड का विवरण प्रदान कर सकता है और उन्हें निर्देश दे सकता है कि कौन सा सामान खरीदना है और कहां से.

व्यापारियों के लिए इस तरह के फर्जी लेनदेन पर लेने के लिए, आगे स्क्रीनिंग की आवश्यकता है. लोगों के लिए कार्ड बिलिंग पते से भिन्न वितरण पता प्रदान करना असामान्य नहीं है, इसलिए स्वचालित रूप से इन लेनदेन को शून्य करने की अनुशंसा नहीं की जाती है, लेकिन जब तक आगे की जांच नहीं हो जाती तब तक आदेश को निलंबन में रखा जाना चाहिए.

यह हो सकता है कि व्यापारियों को अपनी संपूर्णता में लेन-देन के विवरण को देखने की आवश्यकता है यानी।:

– the $ खरीद की राशि
– खरीदी गई वस्तुओं की संख्या
– आईपी ​​कार्डधारक की स्थिति से मेल खाता है?
– डिलीवरी का पता बिलिंग पते से मेल खाता है?

आईपी ​​ट्रैकिंग के संबंध में, आप एक नि: शुल्क उपकरण का उपयोग कर सकते हैं जैसे कि पेश किया गया हैDNSStuff.com (WHOIS लुकअप का उपयोग करना) सुविधा. उस बॉक्स में आदेश के मूल आईपी दर्ज करें और यदि आप पाते हैं कि आईएसपी कार्डधारक की स्थिति में काम नहीं करता है, यह संभव धोखाधड़ी का संकेत दे सकता है.

जब संदेह में हो, फ़ोन उठाओ – कार्डधारक को कॉल करें और पता करें कि क्या उन्होंने वास्तव में लेन-देन किया है और यदि उन्होंने किया है, उनसे पूछें कि क्या यह किसी अन्य कंपनी की ओर से था.

यह एक दुखद दुनिया है कि हमें ऑनलाइन परजीवियों से जूझने में इतना समय देना पड़ता है; लेकिन समस्या जल्द ही दूर होने वाली नहीं है. ईकॉमर्स की दुनिया में, धोखाधड़ी-रोधी सतर्कता उतनी ही महत्वपूर्ण है जितना कि विपणन और उत्पाद प्रस्तुति कौशल.

संबंधित संसाधन:

कार्ड धोखाधड़ी की रणनीति

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माइकल बलोच
जानवर को छेड़ना
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