Si vous avez été impliqué dans des affaires en ligne, pour toute longueur de temps raisonnable, ou tout simplement fait le tour du web en général, nul doute que vous seriez au courant de “419” Escroqueries nigérianes; aka fraude à la commission de l'avance. Celles-ci ont peu d'incidence sur le commerce électronique, mais il ya une assez nouvelle de type nigériane escroquerie qui a un énorme impact direct pour les commerçants en ligne; la “Commis d'expédition” arnaque, reviendrons plus tard.

“419” – escroqueries nigérianes

Juste au cas où vous êtes l'un des rares chanceux qui n'a jamais été importunés par 419 escrocs, il est la plus ancienne escroquerie nigériane autour. Cette escroquerie nigériane classique est également connu comme la fraude des frais avancés. Mon père avait l'habitude de travailler avec le ministère de Afffairs des consommateurs en Australie dans les années 1980 et il a vu régulièrement,. Dans ces jours, il a été effectué par la poste, fax et téléphone. Même si elle a eu tant de couverture médiatique, on estime que des milliards de dollars sont tondus de sans méfiance (et gourmand) personnes chaque année.

La cible reçoit un courriel qui prétend provenir d'un représentant officiel d'un haut fonctionnaire (royalties, gouvernement). Le fraudeur ne demande pas d'argent à l'avant, mais veut établir une relation de travail avec l'objectif d'aider à transférer de l'argent (qui n'existe pas) du Nigeria ou d'autres pays africains au nom de leur “client”.

L'objectif est promis frais en bonne santé pour leur aide, parfois des millions de dollars. Il existe d'autres variations sur ce thème, mais les bases restent les – une grosse somme d'argent devant être transféré dans un pays occidental.

Le fraudeur envoie des documents officiels à la recherche, etc.. pour convaincre la cible de leurs lettres de créance. Le fraudeur obtient alors les coordonnées bancaires de la cible en vertu du principe de dépôt en espèces * dans * leur compte.

C'est lorsque des problèmes commencent à se produire. L'escroc indique à la cible que pour déplacer l'argent, ils ont besoin de soudoyer les fonctionnaires du gouvernement ou de payer pour la sécurité du transport des espèces, etc.. L'objectif paie souvent de grandes quantités d'argent afin d'aider ces arnaqueurs à libérer les montants fictifs de trésorerie. Le fraudeur détournera de la cible aussi longtemps qu'ils le peuvent.

Jusqu'à récemment, 419 arnaqueurs avaient règne raisonnablement libre au Nigeria et ont peur dans leurs approches. Je crois comprendre que le gouvernement nigérian est maintenant sévir contre ces gangs. Encore, il ne semble pas avoir ralenti le nombre de courriels frauduleux Je reçois. Alors que l'escroquerie nigériane se fait dans d'autres pays, la grande majorité d'entre eux seront des Etats africains.

escroqueries nigérianes affectant le commerce électronique

Il est une chose regrettable que chaque fois que j'entends le mot “Nigeria”, Je pense instantanément “fraude”. Dans près d'une décennie d'être sur le web, Je peux dire avec un grand degré de certitude que j'ai reçu *1* courriel d'affaires légitime de la part du Nigeria. La plupart des autres commerçants ont eu des expériences similaires. Je suis désolé pour les marchands légitimes essayant de lancer une entreprise en ligne à l'échelle mondiale des pays africains; il doit être très difficile pour eux.

Dans mon article sur stratégies de fraude de carte, Je mentionne que le suivi de la propriété intellectuelle sur un reçu de commande est une bonne façon d'éviter d'être victime d'une fraude. Aussi, si l'adresse de facturation est aux Etats-Unis et l'adresse de livraison est l'Afrique, Asie, Europe de l'Est ou d'autres pays à haut risque, vous pouvez être raisonnablement sûr que l'ordre est la fraude.

Les arnaqueurs nigérians rendent compte et ont ajouté une nouvelle corde à leur arc – la “Commis d'expédition” arnaque.

Nigeria “Commis d'expédition” arnaque

Comme le 419 arnaque, Le Nigeria est pas la seule source de l'escroquerie commis à l'expédition, mais il ne semble pas être le principal point d'origine actuellement. Voici comment cela fonctionne:

– Les arnaqueurs volent les numéros de carte de crédit

– Ils recrutent des personnes via les offres d'e-mail et forum dans d'autres pays occidentaux tels que les Etats-Unis d'agir comme point de livraison pour les marchandises – c'est à dire. une “Commis d'expédition”. Ils peuvent aussi se présenter comme une société d'exportation qui veulent servir les clients occidentaux, voulant recruter des commis comme processeurs de paiement.

J'ai reçu une “recrutement” lettre il y a quelques jours; voici un échantillon:

——

Je représente NAME société basée à Lagos, Nigeria. Ma société achète des produits électroniques de partout dans le monde pour la revente au Nigeria et nous avons besoin commis d'expédition fiables pour agir en tant que reshippers. Nous allons payer pour les produits et les avons expédiés à vous. À son tour, vous les expédier sur nous – nous vous fournirons des boîtes d'expédition pré-payés, etc..

Nous avons choisi cette méthode de l'entreprise comme il contourne certains des problèmes logistiques que nous avons connu dans le passé.

Notez que, comme notre représentant, vous recevrez $ x pour chaque $ x la valeur des biens que nous achetons que vous expédier le. S'il vous plaît, pour faciliter la conclusion de cette transaction si elle est acceptée, ne me envoyer rapidement par e-mail les suivantes:

(1)Votre nom complet,

(2)Adresse de contact et,

(3)Téléphone / numéros de fax.

———-

Dans certains e-mails, Nigeria ne peut pas être mentionné. Le fraudeur peut affirmer qu'ils sont basés dans un autre pays, comme le Royaume-Uni; mais quand le greffier est “accroché”, ils sont dirigés à expédier dans un autre pays.

– Les arnaqueurs placent alors leurs commandes avec les numéros de cartes volées en utilisant une adresse IP forgée afin de rendre l'apparence de l'ordre comme si elle venait d'un pays des titulaires de carte’ adresse. Ils utiliseraient une adresse de livraison du greffier d'expédition.

– Le greffier d'expédition reçoit les marchandises et les reships aux arnaqueurs.

– Le greffier de transport est payé par chèque de caisse, qui est aussi frauduleuse. Habituellement, le chèque est le salaire de plus que le greffier, si l'employé est dirigée pour raccorder l'excédent au fraudeur

or

– Ils envoyaient la “employé de bureau” caissiers frauduleux chèques, supposément des arnaqueurs “clients” pour le greffier d'encaisser, diriger l'employé pour maintenir un pourcentage et câbler le reste du fraudeur.

Après une période de temps, la banque qui a encaissé le chèque découvrirait qu'il est frauduleux et le greffier est alors responsable de la totalité du montant.

Dans le cas de l'angle reshipping, alors non seulement la “employé de bureau” faire piquer, mais aussi les commerçants qui ont fourni des biens. Le marchand perd non seulement les produits, mais aussi probablement encourir des frais de rétrofacturation. Si un commerçant a assez de rétrofacturation enregistrées contre eux, alors leur compte avec le processeur peut également être menacé ou les frais de traitement plus élevés appliqués.

Ce type d'escroquerie a des marchands de commerce électronique a coûté des millions de dollars l'année dernière. Il est difficile d'attraper tous les premiers habituels écrans anti-fraude verraient comme un ordre légitime; c'est à dire., l'ordre correspond IP du pays tout comme l'adresse de livraison. Dans certains cas, l'escroc peut fournir les détails de carte de crédit au greffier et les diriger qui marchandises à acheter et où.

Pour les commerçants de choisir sur ces sortes de transactions frauduleuses, criblage ultérieur est requis. Il n'est pas rare pour les gens de fournir une adresse de livraison différente de l'adresse de facturation de la carte, donc automatiquement annuler ces transactions n'est pas recommandé, mais l'ordre doit être mis en suspension jusqu'à ce que des enquêtes soient menées.

Il se peut que doivent chercher les marchands détails de la transaction dans leur intégralité à savoir:

– la $ montant de l'achat
– le nombre d'articles achetés
– ne l'IP correspond à l'état du titulaire?
– ne l'adresse de livraison correspondant à l'adresse de facturation?

En ce qui concerne le suivi IP, vous pouvez utiliser un outil gratuit tel que proposé surDNSStuff.com (en utilisant la WHOIS) fonctionnalité. Il suffit d'entrer l'adresse IP d'origine de l'ordre dans cette boîte et si vous trouvez que le fournisseur d'accès ne fonctionne pas dans l'État du titulaire, qui pourrait indiquer la fraude possible.

En cas de doute, décrocher le téléphone – appeler le titulaire et savoir si elles en effet fait la transaction et s'ils l'ont fait, demandez-leur si elle était au nom d'une autre société.

Il est un monde triste que nous devons passer beaucoup de temps dans la lutte contre les parasites en ligne; mais le problème ne va pas disparaître dans un proche avenir. Dans le monde du commerce électronique, la vigilance lutte contre la fraude est tout aussi important que les compétences de marketing et de présentation produits.

ressources connexes:

stratégies de fraude de carte

Pay per click stratégies de lutte contre la fraude

Michael Bloch
Dompter la bête
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